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中國富豪通過地下錢莊走資 今年逾千五億美元流走
【人民報消息】中共「共同富裕」政策下，加上疫後經濟危機愈趨嚴峻下，不時傳出大批國內富豪冒險走資。據《彭博》最新報道指，近年愈來愈多富豪委託地下錢莊將資產移往海外，並引述分析指，料今年逾1,500億美元（約1.17萬億港元）流出中國。
據《彭博》周一（9日）引述財富顧問報道，自中國邊境疫後全面通關後，國內富豪對於海外備用選項的需求激增，不論是為實現資產多元化或移民鋪路，目的都是冀將資產轉移到海。除了傳統的避風港，如溫哥華樓市或美股投資仍相當具吸引力，過去2年，新加坡亦成為中國富豪的「新寵」。
但報道指，在中國要循從合法途徑轉移現金受到嚴格的限制。一般而言，個人每年只能海外電滙5萬美元出境。若是借移民方式，則再多一次走資的機會。為了匯出更多資金，不少人鋌而走險，經非正式滙款系統「哈瓦拉」（Hawala）這類地下錢莊，即透過經理人在龐大的非傳統銀行、金融交易網絡中轉移資金。
報道又引述上海紐約大學（New York University Shanghai）教授Joel Gallo指，為滿足這不斷增長的強勁需求，這類機構如雨後春筍般湧現，運作形同「準銀行（quasi-banking），但卻不受監管下，利用灰色地帶獲利。
報道指，目前無法準確的估計該行業規模有多大，但中國官媒2021年曾引述國家外滙管理局的報告稱，指在甘肅省破獲一個特大地下錢莊案件，涉款達756億元人民幣。據報，這筆錢分散在一個由5個組織組成的網絡，遍布全中國20多個省份，利用8000多個銀行帳戶進行交易。
而類似地下錢莊的範圍遍布全球，「幾乎只要有大量華僑的地方都有機構運作」。英國國家打擊犯罪調查局（NCA）2019年情報預估，這些地下錢莊極有可能在關鍵地點準備好資金池，以便收款人能夠快速收到轉換成當地貨幣的現金。英國執法人員也發現，中國留學生的帳戶經常被用作走資，有調查發現100多人向逾1.4萬帳戶存入現金，當地12個月內流入的資金達逾1億英鎊（約9.54億港元）。
報道又引法國外貿銀行（Natixis）亞太區高級經濟學家吳卓殷的分析指出，根據旅遊數據中無法解釋的差異，表明中國遊客在旅遊期間將現金留在海外，預計今年將有多達1,500億美元（約1.17萬億港元）的資金流出中國。 （自由亞洲）
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